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（请给出正确答案）
[单选题]
金融机构可直接定级为低风险的客户不应具有以下哪种情形（）
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.客户与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户拒绝配合金融机构开展客户尽职调查工作
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第1题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱
和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？
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第2题
金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币
A．10
B．15
C．20
第3题
下列关于客户洗钱风险等级划分的说法正确的是()
A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。
B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。
C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。
D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。
第5题
风险程度显著较低且预估可控制其风险的客户可直接定为低风险，但不应具有以下情形：
A.涉及可疑交易报告
B.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
C.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系
第7题
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（)。
A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。
B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。
C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。
D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
第8题
人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：（)
A.客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系
B.客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书
C.客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系
D.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额
第9题
洗钱风险评估中，不能直接将其定级为低风险的情况有（)。
A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系
C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
D.涉及可疑交易报告
