对于具有哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外部政要或其亲属、关系密切人

C.客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作

D.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。()

A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人

B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单

B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

A.涉及可疑交易报告

B.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

C.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。()