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反洗钱资料较高风险、高风险等级客户档案永久保存,其他风险等级客户评级档案应按10年期限定期保存。()

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第1题

反洗钱业务个人客户和单位客户风险等级划分为几类?()

A.高风险

B.低风险

C.中风险

D.无风险

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第2题

所有确定为定期保存的档案,到保管期满后还须复查一次,如发现仍有保存价值的,应继续保存下去,有的延长保管期限,有的转为永久保存。()
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第3题

银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料,保存期限至该客户撤销电子支付业务后3年。()
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第4题

关于客户身份资料和交易记录保存期限,以下说法正确的是()。

A.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

C.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年

D.交易记录,自交易记账当年计起至少保存3年

E.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应按最长期限保存

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第5题

对于风险等级高客户的审核应严于风险等级较低客户的审核。()
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第6题

申请信用卡永久额度调整的风险核身等级为低风险业务。()
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第7题

同一介质上有不同保存期限的客户身份资料或者交易记录,应当分别按各自期限保存()
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第8题

根据对公客户尽调的资料保管及保密要求,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。()
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第9题

银保通系统的客户风险等级评估结果三年有效,过期后需重新进行客户风险等级评估。()
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第10题

中风险客户,自评定风险等级后,每半年审核一次客户基本信息。()
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