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[单选题]

以下关于客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循原则,说法不正确的是()

A.全面性原则全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级

B.风险相当原则根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施,对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施

C.动态管理原则持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施

D.保密性原则客户洗钱风险评估标准和等级分类结果应严格保密,不得向除客户外的第三方泄露

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第1题

洗钱风险评估及客户分类应遵循以下哪些原则?()

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.风险为本原则

F.保密性原则

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第2题

总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门()
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第3题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》有助于指导金融机构依据()划分结果,优化反洗钱资源配置。

A.洗钱风险评估

B.洗钱分类评估

C.客户分类等级

D.客户风险等级

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第4题

客户洗钱风险评估及分类管理工作的原则不包括以下哪一项?()

A.风险相当原则

B.自主管理原则

C.固定不变原则

D.保密原则

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第5题

依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估,制定高风险业务列表,并对该列表进行()、动态调整。

A.不定期评估

B.定期评估

C.随时评估

D.年度评估

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第6题

境内机构应按照监管要求,在与客户建立业务关系后10个工作日内完成客户洗钱风险评估。()
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第7题

各分支行应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()等因素,划分客户洗钱风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。

A.地域

B.业务

C.行业

D.客户特性

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第8题

业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为()的依据之一。

A.非柜面业务交易控制

B.信贷客户评级授信等业务决策

C.客户服务

D.市场营销

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第9题

以下哪项不是《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发【2019】19号)规定的业务部门反洗钱履职要求?()

A.识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险

B.将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理

D.履行大额和可疑交易报告职责,及时向人行报送

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第10题

下列属于对公客户特性洗钱风险定量评估标准的是()。

A.客户信息公开程度和客户经济性质

B.客户开户证件类型及可核查的难易程度

C.客户的存续时间

D.股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度

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