题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

下列哪些项属于我行零售信贷业务禁入客户（）

A.从事非法职业的客户、有犯罪记录的人员

B.无证无照营业人员；失业、无业人员

C.属于制裁类或监管类名单的人员

D.在我行反洗钱系统监测中风险评级为高风险或偏高风险的客户

E.高危行业从业人员

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答案

ABCD

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更多“下列哪些项属于我行零售信贷业务禁入客户（）”相关的问题

第1题

以下信贷业务操作存在问题的有()。

A.向我行信贷人员发放再就业小额贷款

B.向公务员发放农户联保贷款

C.个人商务贷款借款人有经营实体

D.准入不符合制度要求的征信禁入类客户

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第2题

有犯罪前科、家庭关系不和、家庭收入虚假、参与赌博、民间借贷等不良行为，群众口碑较差的客户属于我行信用村贷款的禁入对象（)

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第3题

小额极速贷业务借款人在额度期限内，发生下列哪些情况时，应对已经发放的贷款，应及时收回，并暂停其额度（）

A.借款人未按照约定将贷款资金用于自身经营，存在贷款挪用给他人或投资房地产、股票、基金等问题

B.借款人在人行征信报告显示有严重违约记录，被我行认定为禁入类客户，且未能提供符合我行要求的相关证明材料

C.借款人不配合我行对其经营或信用状况进行检查，并经多次劝说无效的情形

D.借款人有隐匿、转移财产，企图逃避银行债务等行为

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第4题

我行客户洗钱风险等级可分为()。

A.禁入类

B.高风险

C.中风险

D.低风险

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第5题

借款人为我行特别关注客户信息系统中“禁入”类客户，其个人贷款可认定为关注。（)

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第6题

按照我行现行法人客户信用与代理投资业务存续期管理相关规定，下列属于存续期管理范围的业务包括（)。

A.贵金属租赁业务

B.信贷业务

C.债务融资工具承销与投资业务

D.信贷资产证券化与信贷资产转让业务

E.同业投融资业务

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则（2020年版）》的规定，在贷后检查阶段，应通过接入洗钱风险监控名单对（）客户预警并冻结贷款额度，提前收回贷款，终止业务关系

A.可疑类

B.禁入类

C.高风险类

D.制裁类

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第8题

我行的贷款业务中，下列哪些情况应采用贷款人受托支付方式()。

A.发放一笔600万元的固定资产贷款

B.发放一笔100万元的项目贷款，金额占总投资的6%

C.发放一笔1100万元的商业性流动资金贷款

D.对一家与我行新建立信贷业务关系的客户发放500万元的流动资金贷款，客户信用状况一般

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第9题

我行客户洗钱风险等级按照风险程度由高到低分为禁入、高风险、中风险、中低风险、低风险五类。（)

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第10题

我行对监控系统发现融e借用途违规的客户，实施灰名单禁入管控（）

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第11题

下列哪些业务必须经过审批授权后，柜员方可办理()

A.某单位到我行办理对公结算账户的开户

B.某法院因办案需要，到我行对某一零售客户的存款情况进行查询

C.零售客户来我行购买3万元的基金

D.利息调整

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