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[多选题]

总行客户管理部门主要职责包括:()。

A.组织督导本条线开展客户尽职调查工作,做好信息收集、更新、维护和资料保存,确保客户评级数据来源真实、准确、完整。

B.协助开展客户洗钱风险评估和等级分类工作所需数据的提取和加工。

C.组织本条线开展所辖客户洗钱风险评估和等级分类管理工作,对客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行审核确认,当怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性,或者发现可能导致客户洗钱风险状况提高的情况时,动态调整客户风险等级。

D.组织开展本条线客户洗钱风险评估和等级分类工作的业务培训、日常执行管理和尽职监督,并对发现的问题进行全面整改。

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第1题

总行业务管理部门承担客户洗钱风险评估和等级分类工作主要职责包括:()。

A.根据本条线业务特点和风险特征,拟定差异化的客户洗钱风险后续管控措施。

B.协助开展客户洗钱风险评估和等级分类工作所需数据的提取和加工。

C.将客户洗钱风险后续管控措施嵌入本业务条线的制度规定、产品研发、业务流程和系统操作。

D.将客户洗钱风险后续管控工作履职情况纳入本条线日常业务的监督管理范围,定期开展现场及非现场检查,按年度对工作执行情况进行自评估,并对发现的问题实施有效整改。

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第2题

负责牵头全行业务外包管理是总行和各一级分行运营管理部门的主要职责()
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第3题

总行运营管理部消保服务中心为本行公众教育服务工作的牵头管理部门,主要职责编写公众教育服务工作总结报告,不定期向总行金融消费者权益保护委员会汇报。()
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第4题

各事业部、各分行是机构级关键风险指标的管理部门,主要职责包括()

A.销售业绩指标

B.销售行为和程序的合规性

C.客户投诉情况

D.内外部检查结果

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第5题

我行办理国际贸易融资业务涉及的各部门的主要职责为:()
A.资金计划部门负责贸易融资所需本币资金头寸管理、本币利率定价审查

B.客户部门负责业务受理、调查、融资后管理及客户档案管理

C.总行国际业务部门负责贸易融资所需外币资金头寸管理、贸易融资项下单证条款审核、国外代理行的风险评估等。经办行国际业务部门负责贸易融资项下单证条款初审、执行外汇管理政策的审核等

D.信贷审查部门负责客户信用等级管理、授信额度管理和贸易融资业务报批材料的审查

E.风险管理部门负责贸易融资业务的风险管理

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第6题

非同业集团客户管理部门包括总行公司业务部、分行公司业管理部,总分行战略客户与投资银行部、机构业务部等。()
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第7题

总行反洗钱主管部门承担客户洗钱风险评估和等级分类工作主要职责包括:()。

A.建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。

B.负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。

C.组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。

D.组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。

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第8题

一级分行的主要职责包括:()。

A.负责组织龙卡通业务市场调研,根据市场和客户的需求进一步完善产品功能,并组织新产品研发

B.负责全行龙卡通业务的营销管理,确定营销策略,组织开展营销活动和业务宣传

C.负责组织全行龙卡通专业队伍建设和人员培训

D.负责根据总行有关业务规定,制定辖区内龙卡通业务的操作规范和实施细则

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第9题

对于差异化授权的客户名单(包括不限于权限上收分行新增授信客户名单、基本授权扩大的优质客户名单、管控类行业客户名单等),均由总行客户管理部门负责牵头核定,经授信审批部审查后,报总行一级信审会审议通过后实施()
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第10题

以下属于总行运营管理部门职责的是()

A.明确客户身份识别工作标准,包括:身份基本信息采集标准、身份识别与尽职调查工作标准、客户身份证件到期提示及管控规则等

B.制订本行反洗钱政策、规章制度、操作规程等规范性文件

C.配合总行合规部做好运营条线所涉的反洗钱调查、宣传相关工作

D.明确客户洗钱风险分类管控措施及流程

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第11题

总行主管产品部门负责本部门产品洗钱风险评估工作的具体组织实施,主要职责包括将风险管控措施嵌入相应()。

A.业务制度

B.流程

C.系统

D.产品

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