题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循（）和（）原则

A.逻辑统一性

B.逻辑合理性

C.商业统一性

D.商业合理性

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ABCD

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BD

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第1题

根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行)》（银发〔2021〕16号)银行在办理跨境业务的准入和存续期间，应识别客户以下背景信息，包括但不限于（)

A.客户洗钱和恐怖融资风险等级

B.在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录

C.客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人

D.主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标

E.资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑

F.涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物

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第2题

银行识别客户业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循（）原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理;综合评估业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等

A．逻辑合理性

B．商业合理性

C．有效性

D．完整性

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第3题

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征通过识别、分析、判断等方法将客户划分为不同风险等级并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（)

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第4题

尽职调查要加强身份识别调查，做到“了解你的客户”，对业务真实性、合规性进行审核，识别和评估客户洗钱、恐怖融资、逃税和制裁合规风险。（)

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第5题

银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对，错)。

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第6题

建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。（)

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第7题

互联网金融从业机构仅须在业务模式、交易方式发生重大变化、拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，评估客户身份识别措施的有效性。（)

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第8题

银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。（)

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第9题

为防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险，在与单位客户建立业务关系时，按规定应开展受益所有人身份识别工作即可。（)

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第10题

义务机构应当在（)时,评估客户身份识别措施的有效性,并及时予以完善。

A.业务模式、交易方式发生变化

B.拓展新的业务领域

C.洗钱和恐怖融资风险状况稍有变化

D.距上次评估时间超过三年

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第11题

在预防、打击洗钱和恐怖融资行政措施方面，国际社会倡导( )等基本制度。

A.客户尽职调查

B.可疑交易识别

C.交易记录保存

D.跨境资金流动控制

E.信用数据公开

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