个人理财规划通常包括六个步骤，与制定计划前后相邻的步骤分别是()

个人理财规划通常包括六个步骤，与制定计划前后相邻的步骤分别是（）。

A.确定财务目标和监控计划

B.确定财务目标和实施计划

C.分析数据和实施计划

D.分析数据和监控计划

a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

A.a、b

B.b、c、d

C.a、b、d

D.a、c、d

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为：()

1)收集客户信息

2)制定并向客户提交个人理财规划方案

3)分析和评估客户当前的财务状况

4)监控个人理财规划方案的执行

5)执行个人理财规划方案

6)建立和界定与客户的关系

A· 163245

B· 162354

C· 613254

D· 612345

《金融理财师执业操作准则》中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤中，具体的排序应为：()

①收集客户信息;②建立和界定与客户的关系③制定并向客户提交个人理财规划方案;④执行个人理财规划方案;⑤分析和评估客户当前的财务状况;⑥监控个人理财规划方案的执行

A· 231456

B· 215346

C· 124563

D· 125632

a、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等;

b、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息;

c、需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度;

d、通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力。

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.a、b、d

D.a、c、d

A.整理和分析个人基本情况和财务信息，了解个人对风险的承受能力

B.设定人生目标并用财务指标量化体现

C.根据人生目标分析财务需求，制定实现目标的计划，并执行这些计划

D.定期检查这些计划，分析哪些因素对原定计划有影响，并调整执行方案

A．客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼

B．作为提示器，提示客户执行理财计划

C．有一个规范的清单便于执行

D．帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是()。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

A· 必须要有这么一个规范的清单, 便于执行

B· 这份清单将会被强化在客户的记忆里以提醒他需要执行理财计划

C· 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼

D· 清单将会帮助客户向其家庭成员和其它专业人士说明他的目的和期望