题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

检查期内,某银行上报反洗钱监测中心的可疑交易总计1474份,金额11933.38万元(其中对公笔数65笔,金额87.40万元;对私笔数1409笔,金额11845.98万元),但无法向检查组提供进行分析识别的工作记录。检查组将上述情况定性为反洗钱可疑交易报告操作规程不完善。以下选项正确的是()

A.检查组的上述定性正确。

B.上述被查单位提交的可疑交易报告中如果没有提出合理理由或者所提出的报告理由明显具有不合理性,同时又没有工作记录显示其已进行分析识别,则可以认定被查机构可疑交易报告工作不合规。

C.上述被查单位提交的可疑交易报告中如果已提出了充分合理的理由,则不需要被查单位再提供分析识别的工作记录,即可认定被查机构已按规定履行了可疑交易报告义务。

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第1题

可疑交易报告制度是指凡交易金额在规定金额以上的交易,不论是否异常,都要向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。()
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第2题

凡在规定金额以上的交易,不论是否可疑,都应当向反洗钱监测分析中心报告的制度,是指()。

A.客户尽职调查制度

B.可疑交易报告制度

C.客户身份识别制度

D.大额交易报告制度

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第3题

在国际卡收单中,当商户的欺诈交易达到一定(),且欺诈交易与清算交易()之比达到规定比例时,国际组织将对该商户处以罚款。

A.笔数;笔数

B.金额;金额

C.笔数和金额;笔数

D.笔数和金额;金额

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第4题

在国际卡收单中,当收单行的欺诈交易达到一定()且欺诈交易与清算交易()之比达到规定的比例时,国际组织将对收单行处以罚款。

A.笔数;笔数

B.金额;金额

C.笔数和金额;笔数

D.笔数和金额;金额

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第5题

银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

A.3

B.5

C.7

D.1O

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第6题

电话银行、手机银行、电视银行等本行异地转账服务业务按《中国农业银行服务价格标准》(2012版)标准价格收费()。

A.交易金额的0.4%,最低1元/笔,最高20元/笔

B.交易金额的0.5%,最低1元/笔,最高20元/笔

C.交易金额的1%,最低1元/笔,最高20元/笔

D.交易金额的0.4%,最低1元/笔,最高50元/笔

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第7题

中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心,只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析,不具有对金融机构监督检查的职责。()
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第8题

《江苏银行大额交易和可疑交易报告管理办法(2019年修订)》规定,各分行反洗钱监测人员通过人工甄别,经初审和复核确认为可疑交易后,应当及时提交可疑交易报告至总行。总行在审定确认为可疑交易后()以电子方式报送反洗钱中心。

A.A.1个工作日

B.B.3个工作日

C.C.5个工作日

D.D.及时

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第9题

中国人民银行设立()机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

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第10题

中国反洗钱监测分析中心专门负责接收金融机构报送的大额交易和可疑交易报告。()
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